Вести Баку
Ошибочное зачисление крупной суммы на банковскую карту не делает получателя владельцем этих денег. Потратить, снять или перевести их на другой счет нельзя, даже если средства уже отображаются на балансе.
Юрист Рашад Алиев в комментарии Demokrat.az пояснил, что деньги, поступившие в результате банковской или технической ошибки, считаются имуществом, полученным без законных оснований, и подлежат возврату.
«Если человек понимает, что средства ему не принадлежат, но снимает их, тратит, переводит на другие счета или пытается скрыть, может возникнуть вопрос о юридической ответственности», сказал Алиев.
Получателю также могут предъявить требование возместить ущерб, возникший из-за использования ошибочно перечисленных средств.
При этом сам факт поступления денег на счет не делает человека преступником. Для привлечения к уголовной ответственности необходимо доказать, что он знал об ошибке и сознательно пытался присвоить чужие средства.
Если владелец карты не заметил неожиданного зачисления и продолжил пользоваться счетом в обычном режиме, обстоятельства будут изучаться отдельно.
Учитываются размер суммы, действия человека после обнаружения перевода и то, мог ли он понимать, что деньги ему не принадлежат.
Юрист рекомендует не распоряжаться средствами неизвестного происхождения и сразу связаться с банком.
Не следует также самостоятельно переводить деньги человеку, который представился отправителем.
Возврат должен проводиться через банк, чтобы операция была официально зафиксирована и не оказалась частью мошеннической схемы.
По словам Алиева, главным фактором при юридической оценке становится поведение владельца счета. Сотрудничество с банком и готовность вернуть ошибочно поступившие деньги снижают риск претензий.
Попытка потратить или скрыть средства, напротив, может повлечь гражданско-правовую, а в отдельных случаях и уголовную ответственность.
Вести Баку