Вести Баку
Неожиданный перевод на банковскую карту может показаться приятным сюрпризом. Но радоваться в такой ситуации рано.
За такими зачислениями все чаще стоит мошенническая схема, в которой человека пытаются втянуть в опасную финансовую операцию.
Суть схемы проста: сначала на карту поступает сумма от неизвестного отправителя. Затем с владельцем счета связываются и просят вернуть деньги, объясняя это якобы ошибочным переводом. На первый взгляд все выглядит безобидно. Но именно на этом этапе и начинается главная опасность.
По словам специалистов, мошенники могут действовать по-разному. Одни отправляют фальшивые ссылки для «возврата» средств, другие пытаются выманить данные карты, CVV-код, SMS-подтверждение или реквизиты интернет-банкинга.
Есть и более рискованный вариант: карту человека используют как промежуточное звено в подозрительных переводах, чтобы запутать следы.
Эксперты советуют в таких случаях не переводить деньги обратно самостоятельно и тем более не вступать в переписку с неизвестными. Единственно правильный шаг – сразу связаться со своим банком и сообщить, что на счет поступили чужие средства.
Если перевод действительно был сделан по ошибке, вопрос должен решаться через банк, а не через личные договоренности. Банк проверит операцию и объяснит, как действовать дальше без риска для владельца карты.
Специалисты предупреждают, что в некоторых случаях такие переводы являются частью так называемой модели money mule – когда счет обычного человека используют в цепочке сомнительных транзакций.
В результате владелец карты сам того не понимая может оказаться участником схемы по отмыванию денег. Это уже грозит не только потерей средств, но и блокировкой счета.
В МВД Ахербайджана также напоминают: ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать посторонним номер карты, CVV-код, одноразовые SMS-пароли и данные 3D Secure. Именно эти сведения чаще всего пытаются получить мошенники через звонки, сообщения и поддельные сайты.
По данным полиции, подобные преступления обычно совершаются через звонки с неизвестных номеров, сообщения от имени банков или фальшивые интернет-платформы. Главная цель одна – получить доступ к деньгам на карте.
Если на ваш счет неожиданно поступили деньги от незнакомого отправителя, не тратьте их, не возвращайте напрямую и не переходите ни по каким ссылкам.
В такой ситуации безопасный и самый разумный путь – немедленно обратиться в банк и зафиксировать факт подозрительного перевода.