Банки Армении начали рассылать клиентам срочные уведомления с требованием указать своё налоговое резидентство. Это связано с первым автоматическим обменом финансовой информацией (AEOI), который стартует в сентябре 2025 года.
В рамках соглашения ОЭСР
Шаг последовал за ратификацией Ереваном Многостороннего соглашения компетентных органов (MCAA) ОЭСР. В его рамках армянские банки будут передавать сведения о счетах физических и юридических лиц в налоговые органы страны их налогового резидентства.
Начало обмена с Россией
На этой неделе Армения начнёт обмен данными с Россией. Это означает, что финансовая информация тысяч российских релокантов окажется в распоряжении налоговых органов Москвы.
Что требуют банки от клиентов:
Страна или страны налогового резидентства в 2024 году;
ИНН или официальное объяснение его отсутствия;
Полный адрес проживания;
Для компаний: налоговое резидентство, статус (активный, пассивный, финансовая организация и др.), а также данные об окончательных бенефициарах.
Конец “тихого” офшорного банкинга
Эксперты предупреждают: это фактически завершает эпоху “тихого” офшорного банкинга в Армении. Для российских релокантов, переведших активы в Ереван после войны и санкций, риск очевиден: теперь у московских чиновников будет прямой доступ к их финансовым следам.