Вести Баку
В последние дни клиенты Yelobank и Birbank всё чаще сталкиваются с блокировкой операций и проверками источников средств. Эксперты связывают ситуацию с усилением контроля за прозрачностью доходов.
В Азербайджане вновь обсуждается тема блокировки банковских карт. По сообщениям клиентов Yelobank и Birbank, в ряде случаев операции по счетам признаются подозрительными, после чего карты временно ограничиваются, а отдельные пользователи направляются для разъяснений в правоохранительные органы.
Экономист Эмин Гарибли в комментарии для Globalinfo.az отметил, что ключевая причина подобных мер – стремление повысить прозрачность экономики и усилить налоговый контроль.
По его словам, нередко доходы через банковские карты получают лица, занятые в сфере услуг или индивидуальной предпринимательской деятельности, включая частных репетиторов и работников общепита. В отдельных случаях такие поступления могут использоваться для ухода от налогов, поэтому требуется эффективный механизм надзора.
Эксперт подчеркнул, что подобные процессы характерны для стран на этапе развития финансовой системы. В развитых государствах уже действует устойчивая модель декларирования доходов, обеспечивающая прозрачность налогового учёта. В Азербайджане же система остаётся сравнительно новой, что и приводит к временным трудностям.
Гарибли также объяснил случаи направления граждан в полицию. По его словам, это возможно, если операции связаны с запрещёнными видами деятельности либо вызывают серьёзные подозрения у контролирующих органов. В большинстве ситуаций речь идёт не о нарушении, а о стандартной процедуре проверки.
Отдельной проблемой эксперт назвал использование одной карты для поступления доходов из разных источников.
Такие операции могут восприниматься системой как рискованные, особенно при превышении установленных лимитов – например, при транзакциях свыше 10 тысяч манатов.
Он добавил, что по мере совершенствования механизмов контроля пользователи смогут подтверждать происхождение средств без ограничений, а возникающие сегодня сложности со временем будут устранены.