Вести Баку
В Баку арестована занимавшаяся торговлей золотом Эльнара Ширмамедова, также известная под фамилией Сафарова. Ее обвиняют в завладении крупными суммами денег под предлогом инвестиций в золотой бизнес.
Как передает Вести Баку со ссылкой Qafqazinfo, уголовное дело возбуждено по статье 178.3.2 УК Азербайджана, мошенничество в особо крупном размере. Суд постановил оставить обвиняемую под стражей на время разбирательства.
По основному делу потерпевшими признаны девять человек. Согласно материалам следствия, общий ущерб составляет около 1,3 млн манатов.
Указанные в деле суммы варьируются от 3,5 тыс. до 467 тыс. манатов. В общей сложности девять заявителей требуют возмещения 1 255 029 манатов.
Кроме того, предпринимательница Зульфия Гулиева, также работающая на рынке золота, подала отдельную жалобу, заявив об ущербе в размере 940 тыс. манатов. Этот эпизод проверяется Насиминским районным управлением полиции.
Таким образом, совокупная сумма претензий по двум расследованиям превышает 2,19 млн манатов.
Как могла работать схема
По словам одного из потерпевших, Ширмамедова входила в доверие к людям из своего близкого окружения. Среди заявителей якобы есть ее родственники, подруги и друзья семьи.
Как утверждают потерпевшие, женщина демонстрировала золотые изделия весом по два-три килограмма, дорогие украшения, якобы приобретенные на выставках, и заявляла, что имеет собственную торговую точку на рынке золота.
Она также якобы использовала названия известных ювелирных компаний и ссылалась на связи с известными участниками золотого бизнеса. Это должно было убедить потенциальных вкладчиков в том, что деньги направляются в реальную и прибыльную торговлю золотом.
После получения крупных сумм деньги, по заявлениям потерпевших, не возвращались, а сроки выплат постоянно переносились под различными предлогами.
Что такое схема Понци
Схема Понци представляет собой разновидность финансовой пирамиды. Организатор обещает участникам высокий или стабильный доход, хотя реального бизнеса либо нет, либо его доходов недостаточно для выполнения обязательств.
На первом этапе старым вкладчикам могут выплачивать деньги, полученные от новых участников. Такие выплаты создают впечатление, что инвестиционная модель действительно работает, и помогают привлечь дополнительные средства.
Схема продолжает существовать, пока поступает достаточно новых денег. Когда приток вкладчиков прекращается или большое число участников одновременно требует вернуть средства, система рушится.
В деле Ширмамедовой пока публично не раскрыто, получали ли первые участники выплаты за счет денег новых вкладчиков. Поэтому юридически корректнее говорить, что, по версии заявителей, предполагаемая схема имела признаки финансовой пирамиды. Окончательную оценку обстоятельствам даст суд.
Потерпевшие подозревают наличие помощников
Заявители считают, что обвиняемая могла действовать не одна. По их словам, при передаче денег в некоторых случаях присутствовала ее мать, а сама Ширмамедова якобы говорила, что работает вместе с ней.
При этом официальных обвинений против родителей женщины в опубликованных материалах не указано.
Отец обвиняемой, известный на юге Азербайджана певец Исмаил Сафаров, отверг все претензии.
«Эльнара ни у кого денег не брала. Все сказанное является клеветой», заявил он, отметив, что дело рассматривается судом.
Предварительное следствие по жалобам девяти потерпевших завершено. Материалы направлены для рассмотрения в Бакинский суд по тяжким преступлениям.
Вести Баку