Вести Баку
Поправки, расширяющие надзор Центрального банка Азербайджана, вынесут на пленарное заседание Милли Меджлиса 16 октября. Проект вводит конкретный сигнал для повторной оценки риска: рост интенсивности или суммы операций финансовой структуры на 40% и более.
Как передают Вести Баку, речь идет о новой стадии рассмотрения изменений в закон «О Центральном банке Азербайджанской Республики». В сентябре документ обсуждался на уровне парламентского комитета, теперь его планируют рассмотреть на пленарном заседании.
Поправки пока не приняты. Новые полномочия появятся у регулятора только после прохождения парламентской процедуры и вступления закона в силу.
Что изменится в надзоре
Проект предлагает распространить контроль ЦБА не только на отдельные финансовые организации, но и на группы, в которые они входят. Это позволит оценивать риски одновременно по всем связанным структурам.
Консолидированный надзор должен охватить банки, компании по накопительному страхованию жизни, перестраховщиков, страховых посредников, инвестиционные компании и фонды, их управляющих, а также представительства иностранных инвестиционных фондов.
Центробанк сможет письменно запрашивать документы и сведения у финансовых институтов и групп. Информация должна будет предоставляться в срок, установленный в запросе регулятора.
Порог в 40%
Риск-профиль предлагается пересматривать, если по сравнению с предыдущим календарным годом интенсивность операций или их сумма увеличится не менее чем на 40%.
Повторная оценка также предусмотрена при реорганизации финансового института, смене бенефициарных владельцев, изменении видов деятельности, клиентской базы или географии работы.
ЦБА будет определять частоту и глубину проверок с учетом риска отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Почему меняют закон
Законопроект подготовлен с учетом рекомендаций 26 и 27 FATF, отраженных в докладе MONEYVAL по итогам пятого раунда оценки системы Азербайджана по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Таким образом, главное новое положение - не сам принцип группового надзора, о котором сообщалось ранее, а переход проекта к пленарному рассмотрению и закрепление измеримого порога для дополнительной проверки рисков.
Вести Баку