Вести Баку
В Азербайджане отменили ранее предусмотренный годовой порог в 20 тысяч манатов для отчетности об электронных переводах.
Вместо него для физических лиц, кроме индивидуальных предпринимателей, установили порог свыше 50 тысяч манатов за календарный месяц.
Новые правила вступят в силу 1 января 2027 года, а не 1 октября 2026-го.
Как передают Вести Баку, Служба финансового мониторинга (СФМ) пересмотрела порядок предоставления финансовыми учреждениями сведений об электронных денежных переводах.
При этом порог отчетности по одной операции сохраняется на уровне 20 тысяч манатов.
Какие переводы попадут в отчетность
Обновленный механизм предусматривает два основания для передачи информации в СФМ:
- Один перевод на 20 тысяч манатов и более, либо эквивалент этой суммы в иностранной валюте, подлежит отчетности отдельно.
- Если общая сумма электронных переводов физического лица превысит 50 тысяч манатов за календарный месяц, сведения о каждом последующем переводе в этом же месяце также должны передаваться в службу. Это положение не распространяется на физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без создания юридического лица.
Речь идет о порогах обязательной отчетности финансовых учреждений, а не о запрете переводить деньги сверх указанных сумм.
Например, отдельный перевод на 25 тысяч манатов подлежит отчетности независимо от того, достигла ли общая сумма переводов клиента месячного порога в 50 тысяч.
Что изменилось после обсуждений
В предыдущей редакции предполагалось, что после достижения клиентом 20 тысяч манатов переводов за календарный год информация о каждой следующей операции будет направляться в СФМ. Этот механизм вызвал общественные обсуждения.
В пересмотренном варианте годовой накопительный порог отменен. Для физических лиц, кроме индивидуальных предпринимателей, предусмотрен месячный порог свыше 50 тысяч манатов, при сохранении отдельного требования по операциям на 20 тысяч манатов и более.
Начало действия изменений перенесено на 1 января 2027 года. Поэтому сообщения о введении нового механизма уже с 1 октября относятся к прежней редакции решения.
Вести Баку